Solution · Assurance, banque, microfinance

CRM pour l'assurance et la banque : chaque prospect suivi jusqu'à la signature

Vendre une assurance, un crédit ou un compte entreprise prend du temps. YAM Sales aide vos conseillers à garder le fil sur des semaines de réflexion, sans exposer les prospects d'un conseiller aux autres.

Essayer 15 jours gratuitement Parler à un conseiller

Par l'équipe YAM Sales · Mis à jour le 23 octobre 2026

Une conseillère en assurance reçoit un couple en agence, dossier et tablette sur la table

Des ventes de confiance, des décisions lentes

Un particulier qui envisage une assurance santé compare, demande l'avis de sa famille, attend parfois une rentrée d'argent. Une entreprise qui ouvre un compte ou négocie un contrat groupe fait valider la décision par plusieurs personnes. Entre le premier rendez-vous et la signature, il peut se passer des semaines.

Pendant ce temps, vos conseillers suivent des dizaines de dossiers en parallèle. Le prospect rappelé trop tard signe ailleurs. Le prospect rappelé trop souvent se ferme. La difficulté n'est pas de trouver des contacts : c'est de tenir le bon rythme avec chacun.

Les microfinances vivent la même tension avec une clientèle de commerçants et de petites entreprises, souvent joignable d'abord par WhatsApp. La microfinance faisait d'ailleurs partie des secteurs représentés à notre masterclass de mai 2026 à Ouagadougou.

Les situations que vivent vos conseillers

Le prospect qui réfléchit

Il a reçu une proposition et ne répond plus. Faut-il relancer demain ou dans dix jours, par appel ou par message ?

Les objections de confiance

« Les assureurs ne paient jamais », « votre taux est trop élevé » : vos conseillers entendent les mêmes phrases chaque semaine.

Les dossiers entreprises à plusieurs interlocuteurs

Le directeur financier, le responsable RH, le gérant : chacun a son rôle dans la décision et son numéro.

Les réseaux d'agents ou d'agences

Plusieurs conseillers, parfois dans plusieurs villes. Le responsable veut une vue d'ensemble sans que chacun voie tout.

Les temps forts de l'année

Fin d'année, Tabaski, rentrée : des moments pour reprendre contact avec un message attentionné plutôt qu'une offre.

Scénario illustratif · Courtage en assurance · 5 conseillers et 1 responsable · Abidjan · cabinet fictif

Une semaine au cabinet Lagune Courtage, cabinet fictif

Avec 6 utilisateurs et besoin de l'analyse profonde et de la prévision du CA, le cabinet choisit la formule Pro.

Lundi. Le brief IA du jour d'Aminata liste trois propositions envoyées sans réponse depuis dix jours. Pour l'une d'elles, l'IA suggère un appel plutôt qu'un message, avec un script prêt.

Mardi. Avant un rendez-vous avec une PME de transport, Koffi lance l'analyse IA profonde du prospect. Elle résume l'activité de l'entreprise et liste les objections probables, dont le prix et la fidélité à l'assureur actuel.

Mercredi. Koffi s'entraîne vingt minutes avec le coach IA sur la catégorie prix et budget. Il teste trois réponses et garde celle qui s'appuie sur des preuves concrètes.

Jeudi. Le scan des événements repère un salon professionnel dans les six prochains mois. Plusieurs prospects du cabinet y seront. L'IA propose un plan d'action avant, pendant et après le salon.

Vendredi. Le responsable consulte le tunnel de conversion et la prévision du chiffre d'affaires. Il voit où les dossiers bloquent : entre la proposition et la signature.

La leçon : Dans l'assurance, on ne gagne pas en relançant plus. On gagne en relançant au bon moment, avec la bonne réponse à l'objection.

Les fonctions YAM Sales qui répondent à ces situations

Séquences de relance multi-étapes

WhatsApp, email et rappels d'appel espacés selon vos délais. Le conseiller relit et envoie. La séquence s'arrête dès que le prospect répond ou change de niveau.

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Coach IA pour les objections

Six catégories d'entraînement, dont prix et budget, confiance et preuves, timing, décision. Vos conseillers répètent avant le vrai rendez-vous.

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Pipeline et fiches prospects

Contacts multiples par entreprise, documents, historique des modifications, niveau de maturité de froid à gagné.

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Brief IA du jour

Les dossiers prioritaires de chaque conseiller, chaque matin, avec le canal recommandé.

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Objectifs et prévision

Objectifs par conseiller, tunnel de conversion et prévision du chiffre d'affaires en Pro et Business.

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Scan des événements

Les salons professionnels d'Afrique de l'Ouest des six prochains mois, rapprochés de vos prospects.

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Quelle formule selon votre équipe

Votre organisation	Formule conseillée	Pourquoi
Agent ou petit cabinet, jusqu'à 3 personnes	Starter : 9 900 FCFA/mois (7 920 en annuel)	3 utilisateurs, 500 prospects, 3 séquences, analyse rapide des prospects
Cabinet ou agence de 4 à 7 conseillers	Pro : 29 900 FCFA/mois (23 920 en annuel)	Analyse IA profonde avec objections probables, prévision du CA, prospects illimités
Réseau d'agences, plus de 7 conseillers	Business : 59 000 FCFA/mois (47 200 en annuel)	Utilisateurs illimités, 800 messages IA par mois, 30 concurrents en veille

Annuel : −20 %. Détail sur la page tarifs.

Questions fréquentes

Un CRM peut-il gérer mes contrats d'assurance ?

Pas YAM Sales. Il suit les prospects et les relances jusqu'à la signature. La gestion des contrats, primes et sinistres reste dans votre logiciel métier.

Mes conseillers voient-ils les prospects des autres ?

Non. Chaque commercial ne voit que ses prospects. Les managers et administrateurs ont la vue d'ensemble, avec des rôles contrôlés côté serveur.

Le CRM convient-il à une microfinance ?

Oui pour la partie commerciale : suivi des prospects, relances, objectifs des agents. Pas pour la gestion des crédits ou des remboursements.

Comment préparer mes conseillers aux objections sur le prix ?

Le coach IA propose des entraînements par catégorie, dont prix et budget, confiance et preuves. Chaque séance est décomptée du quota de messages IA.

Peut-on récupérer nos données si on arrête ?

Oui. Vous exportez vos données en CSV à tout moment.

Donnez à vos conseillers un suivi qui tient sur la durée

15 jours gratuits sur la formule de votre choix, sans carte bancaire. Notre équipe peut vous aider à paramétrer vos premières séquences.

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